A linha de negócios de gestão de patrimônio busca auxiliar os clientes a atingirem seus objetivos de crescimento patrimonial de maneira segura, proporcionando alocação de recursos de forma personalizada e com respeito ao nível de risco de cada cliente. Para tanto são avaliados todos os investimentos do cliente, buscando traçar um plano patrimonial personalizado para cada cliente.

A assessoria personalizada conta com sofisticadas técnicas de alocação de recursos, dentre as classes de investimentos disponíveis no mercado financeiro e de capitais somados aos valores não mobiliários que o cliente dispuser (imóveis, participações, entre outros).

Dentro do plano patrimonial são considerados os custos de cada investimento, explicitando-os de maneira transparente ao investidor e o ciclo de vida do investidor. O plano busca otimizar os investimento no longo prazo, garantindo que o cliente mantenha ou eleve o seu padrão de consumo e renda.

Metodologia

Coleta dos dados

  • Levantamento de aplicações atuais;
  • Determinação de necessidades financeiras (curto/médio/longo prazos);
  • Projeções de alterações de renda e gastos futuros;
  • Levantamento de seguros/previdência;
  • Alterações patrimoniais;
  • Objetivos Futuros.

    » Exemplo do questionário

Diagnóstico

  • Composição de Novo Portfólio;
  • Otimização dos Ativos;
  • Gestão Ativa;
  • Busca das Metas Individualizadas.

Acompanhamento e revisões

  • Revisões Periódicas
    • Projeções Econômicas
    • Status do Cliente
  • Acompanhamento das Metas
    • Determinação de Superávit / Déficit
  • Adequação de Portfólio
    • Reavaliação do Perfil de Risco
    • Revisão de Alocação
    • Otimização Contínua
  • Extratos mensais consolidados de fácil entendimento