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Gestão de Patrimônio

Seja bem-vindo ao mundo Private em investimentos.

O Nosso Trabalho

O serviço de gestão patrimonial nasceu do desejo do Grupo Lerosa em ajudar investidores a gerir grandes carteiras, que necessitam de uma engenharia financeira diferenciada. 

 

O objetivo é possibilitar a alocação de recursos personalizada, adequada às necessidades do cliente em termos de risco e metas patrimoniais estabelecidas.

 

Todo o processo é feito sob medida para cada investidor, que tem um gestor de recursos exclusivo ao seu dispor.

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Vantagens

Estratégias personalizadas
Melhor performance
Diminuição de riscos
Gestão ativa e profissional
de portfólio
Planejamento previdenciário
Planejamento sucessório
Planejamento tributário
Relatórios de acompanhamento
e resultados

Na Lerosa, o valor de
um patrimônio familiar
é inestimável.

Por isso baseamos todo o nosso processo e metodologia visando a perpetuidade dos seus ativos. Segurança e rentabilidade devem estar sempre em sintonia, para garantir a sua tranquilidade além de uma boa perspectiva de futuro.

Fale com um especialista

Preencha seus dados e um especialista da Lerosa Investimentos entrará em contato.

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O Processo

Carteiras Administradas

A Carteira Administrada se destina a investidores que desejam um atendimento personalizado e sob medida, mas com uma estrutura operacional mais simples.

Patrimônio mínimo sugerido:

R$
838219
1.000.000,00

O objetivo é a adequação dos investimentos em relação ao perfil e as metas de cada investidor, atuando também como um facilitador da consolidação dos resultados patrimoniais.

 

Uma carteira como essa funciona por meio de um contrato de prestação de serviços entre a Lerosa e o cliente. A partir disso, a equipe de gestão passa a gerir a sua conta de investimentos na Lerosa Corretora. Essa estrutura é menos burocrática e permite que o cliente tenha maior facilidade de aplicação e  resgate nos seus investimentos.

Fundos Exclusivos

Um Fundo Exclusivo é a solução mais sofisticada para um investidor.

Patrimônio mínimo sugerido:

R$
1670788
10.000.000,00

Ele possui as mesmas características de um fundo de investimentos tradicional, porém são estruturados para atender a um único cotista ou número restrito de cotistas (até 20 investidores), com metas em comum. O objetivo é possibilitar a alocação de recursos personalizada, adequada às necessidades do cliente em termos de riscos e metas patrimoniais estabelecidas.

Um fundo possui CNPJ próprio e garante uma série de benefícios e vantagens que não são possíveis para carteiras simples de investidores pessoas físicas, tais como planejamento sucessório e a compensação tributária entre prejuízos e lucros, mesmo entre ativos de classes distintas.

Classes:

Fundo de Cotas
95

Mínimo em cotas de fundos

Fundo de Renda Fixa
80

Mínimo dos ativos em Renda Fixa

Fundo de Ações
67

Mínimo dos ativos em ações

Fundo de Participações
67

Mínimo em participações
(SAs abertas ou fechadas)

Entre em contato

Esse é um serviço que requer uma análise mais profunda e minuciosa, para que a equipe Lerosa possa oferecer a solução mais adequada para o perfil e para os objetivos de cada investidor. Para contratar esse serviço, preencha o formulário abaixo. Posteriormente, um de nossos especialistas irá entrar em contato para ajudar no que for necessário.

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Perguntas Frequentes

Qual é o valor mínimo para montar uma carteira administrada?

O valor ideal é a partir de R$1.000.000,00, assim conseguimos fazer uma carteira consistente. Quanto maior o volume, maior a possibilidade de diversificação da carteira. Esse é um fator crucial na diluição do risco total.

Qual é o valor mínimo para montar um fundo exclusivo?

O valor ideal é a partir de R$ 10 milhões. É possível montar um fundo com um valor um pouco menor, mas não é recomendado já que essas estruturas possuem alguns custos fixos que podem prejudicar sua rentabilidade.

Quem faz a gestão, um profissional ou um robô?

Somos profissionais de mercado de longa data e com muita tradição. Reconhecemos os benefícios que a tecnologia pode oferecer e também nos apoiamos nela, mas a tomada de decisão do dia a dia é sempre dos nossos gestores. Detalhamos estratégias e linhas de conduta em nossos comitês, mas também contamos com a experiência e vivencia dos nossos gestores na hora de executá-las

Quais ativos vão ter na minha carteira?

Para ter uma carteira consistente, que seja rentável e segura no longo prazo, a diversificação de ativos é primordial. Exploramos todas as áreas e ferramentas do mercado para rentabilizar carteiras e montar estratégias de proteção (hedge), mas o seu perfil de risco e objetivos que irão determinar os percentuais de alocação. Todo esse processo é feito junto com você, para determinar a sua politica de investimentos que te traga resultados, segurança e perpetuidade do seu patrimônio.

Como eu vejo as minhas rentabilidades?

Não queremos apenas te dar acesso a um sistema. Queremos te apresentar relatório semanal, quinzenal ou mensal, como for mais conveniente para você. É muito importante manter essa comunicação ativa durante todo o processo.

O que eu ganho com a gestão profissional?

São vários benefícios:

  • Praticidade: rentabilizar e proteger um portfólio é um trabalho árduo diário. Você pode focar apenas no seu trabalho.
  • Comodidade: a gestão de um portfólio tem também alguns processos burocráticos ao longo do caminho.
  • Alinhamento de Expectativas: os limites operacionais e perfil de risco são definidos em contrato.
  • Experiência: Temos quase 60 anos de história ao seu dispor.

Quanto pode ser o meu retorno sob o investimento?

Como a gestão de ativos não é uma ciência exata, os resultados podem ser variados e vão depender também do seu perfil de risco. Vamos traçar as metas de rentabilidade do seu portfólio em conjunto, mas é importante ter expectativas alinhadas. Uma carteira conservadora não pode ter como meta a rentabilidade de 15% ao ano. E vale lembrar também que promessa de rentabilidade é proibido pela CVM, mas podemos trabalhar com metas realistas.

Como a Lerosa ganha?

A Lerosa pode ganhar de duas formas: através da taxa de gestão, que é um percentual fixo do patrimônio gerido, e também pela taxa de performance, um percentual aplicado apenas em caso de bons resultados. Mas quem escolhe essa forma de cobrança é você também. É possível manter apenas a taxa fixa ou então reduzir esse percentual de gestão e premiar quando houver bons resultados. Tudo isso é definido durante a criação da sua carteira em comum acordo.

Preciso ter algum conhecimento de mercado?

Não é necessário para começar uma carteira ou um fundo, mas fazemos questão de te ensinar ao longo do processo. É muito importante você sempre saber o que está sendo feito e porque está sendo feito, além de ter conhecimento do grau de risco que sua carteira está exposta.

Em quanto tempo eu consigo resgatar meu dinheiro?

Para os nossos serviços, não existe um prazo mínimo. Afinal, o dinheiro é seu e a escolha de onde ele deve estar é sua. Mas em termos de liquidez de ativos alocados, esse prazo pode variar bastante dependendo do produto. Qualquer produto ou ferramenta listada em bolsa a liquidez não passa de 3 dias. Já alguns produtos de renda fixa, COEs e alguns fundos de investimentos esse prazo pode ser maior (30 dias, 60 dias, 90 dias e etc). Mas isso também é uma definição sua no momento de montar a carteira, ou seja, se ela deve ser mais líquida ou não. Lembrando que, muitas vezes, quanto mais líquido for o ativo, menor tende a ser a sua rentabilidade.

Posso fazer um novo aporte a qualquer momento?

Se montarmos uma carteira administrada, sim! Basta avisar o seu gestor e fazer a transferência que seu novo aporte será alocado e balanceado com o resto da sua carteira. No caso de fundos de investimentos exclusivos/fechados, o aporte acaba sendo um pouco mais demorado já que essa é uma estrutura muito mais sofisticada e controlada. Mas mesmo assim, os benefícios de um fundo exclusivo valem muito a pena (clique aqui para saber mais)

Como faço para investir em um fundo da Lerosa?

Existem duas formas: você pode falar com a Lerosa e fazer a sua aplicação de forma direta ou então entrar em contato com o nosso distribuidor, a Necton Investimentos

Tem alguma forma de pagar menos impostos?

Existem estratégias que podem diminuir bastante os seus gastos com impostos, embora não seja possível reduzir as alíquotas impostas pela Receita Federal. Mas essas estratégias geram muitas economias, sobretudo no longo prazo.

Como eu sei os riscos que estou correndo?

É extremamente importante conhecer um pouco de cada ativo ou contrato que esteja no seu portfólio. Só assim você terá pleno conhecimento dos riscos envolvidos. Valorizamos muito esse esclarecimento e por isso você pode contar com a didática dos nossos gestores.

Como as estratégias de hedge podem me ajudar?

O hedge é uma estratégia específica para reduzir riscos e é um grande aliado na gestão patrimonial. Afinal, o objetivo de qualquer portfólio de investimentos é maximizar lucros e minimizar riscos. Existem várias formas e várias ferramentas de mercado que permitem essas travas para reduzir a volatilidade da sua carteira.

Eu vou ter o contato direto de alguém para me atender?

Com certeza! Nossa forma de atuação não é apenas personalizada, ela chega a ser intimista de fato. Estamos sempre tentando te entender melhor a cada dia, para saber o que de fato é relevante ou não para você. E isso só é possível com um contato mais direto e pessoal.

O que acontece se a Lerosa deixar de existir amanha? O que acontece com meu dinheiro?

Não acontece nada. Tudo esta em seu nome. Você simplesmente escolhe outro gestor ou faz as alocações e operações por conta própria.